Новые правила карточных переводов: эксперт рассказал, какие суммы попадут под подозрение

Национальный банк Украины ужесточает требования к идентификации получателей при карточных переводах.

Украинцам следует быть готовыми, что переводы с карты на карту станут более прозрачными для банков и госорганов. С 1 октября вступили в силу новые правила, предусмотренные НБУ, согласно которым вводится обязательное название получателя и указание расширенных реквизитов при карточных переводах. Такая норма облегчает идентификацию транзакций. 

Ректор Международного института бизнеса Александр Савченко рассказал в комментарии "Киев 24", что новые правила направлены на усиление финансового контроля и предотвращение мошенничества.

"Теоретически, 99% людей и так знают, кому они платят и что происходит. Больше плюсов это дает контролирующим органам, давайте будем говорить правду", – сказал собеседник. 

По его словам, граждане должны понимать, что все их транзакции будут еще более тщательно контролироваться: теперь появляется возможность отследить цепочку переводов без дополнительных запросов. 

"Теперь автоматически могут увидеть все транзакции в реальном масштабе времени, без дополнительных запросов. Это первое. Второе – банки теперь могут обмениваться информацией, а банки – это агенты финансового контроля, финмониторинга. Они должны идентифицировать как вас, так и природу транзакций", – добавил Савченко. 

Эксперт утверждает, что переводы до 30 тысяч грн в месяц не будут отслеживаться. В связи с этим Савченко рекомендует переводить суммы более 30 тысяч через IBAN и указывать назначение транзакции, например, "подарок".

"Если 300-400 (тысяч грн месяц – ред.), банки должны более тщательно следить за такими транзакциями, особенно за нетипичными транзакциями. Например, вы пенсионер, получаете пенсию, возможно, родственники перечисляют тысячу-две, а тут вы получили 200 тысяч сразу. Это уже подозрительная операция, банк должен понять, за что вы получили такие деньги", – сказал собеседник. 

Савченко добавил, что пенсионеры часто используются для отмывания денег или мошеннических схем. 

Ранее Dialog.UA подробно объяснил, что меняется в карточных переводах в связи с новыми правилами, вступившими в силу с 1 октября.