Контроль финансовых операций усиливается: какие транзакции украинцев в поле зрения Госфинмониторинга
Государственная служба финансового мониторинга усиливает контроль за операциями граждан: почти 83% проверок в 2025 году касались пороговых транзакций на сумму от 400 тыс. грн.
В течение трех кварталов этого года Госфинмониторинг обработал более 1,4 млн сообщений о финансовых операциях граждан, подлежащих проверке. Это на 10% больше, чем за тот же период 2024 года. Тем временем сумма подозрительных транзакций выросла почти втрое, достигнув 150,46 млрд грн.
По данным материала "Опендатабота", большинство сообщений (83%) касались пороговых транзакций, то есть операций на сумму от 400 000 грн и выше. Оставшиеся 17% – подозрительные операции, выявленные банками и другими финансовыми учреждениями.
Банки остаются главными информаторами
Почти все сообщения поступили от банков – 99%, а от небанковских учреждений ведомство получило около 15 тысяч сообщений. Средний ежемесячный поток данных составляет около 160 тысяч сообщений, что говорит о постоянном росте финансового контроля.
Внедрение превентивной модели позволяет блокировать и разрушать схемы, которые работали годами. В будущем планируется использование искусственного интеллекта для автоматизации анализа данных.
Пороговые и подозрительные операции
Контролирующий орган различает два типа проверок: первое – пороговые операции (сделки на сумму 400 000 грн и более с одним или несколькими признаками риска), второе – подозрительные операции, не зависящие от суммы и фиксирующиеся банками на основе поведения клиента, несоответствия персональной информации или других факторов.
Суммы и последствия
Из 1,4 млн сообщений почти 243 тысячи были признаны подозрительными, что привело к передаче 794 материалов в правоохранительные органы на общую сумму 150,46 млрд грн. Это в три раза больше, чем аналогичный показатель за прошлый год, что свидетельствует о росте рисков в финансовой сфере и усилении контроля.
Ранее Dialog.UA сообщал, что НБУ ужесточил требования к идентификации получателей при карточных переводах, а эксперты рассказали, какие суммы попадают под подозрение.