Передал карту – готовься к исключению из финансовой системы: в Украине объявляют войну дропам

Законопроект о дропах поступит на регистрацию в парламент на днях — последствия для нарушителей будут тяжелыми.

Украинцев предупредили о серьезных последствиях передачи своих банковских карт третьим лицам. Для таких людей планируют создать реестр дропов – после внесения туда человека его финансовые возможности будут существенно ограничены. Законопроект обещают зарегистрировать в Верховной Раде на днях.

Об этом рассказал руководитель финансового комитета парламента Даниил Гетманцев в интервью "Новости.LIVE".

По словам парламентария, законопроект учредит реестр лиц, сознательно передающих свои карты третьим лицам. Инициатива поступила в комитет от Национального банка и юридического сопровождения парламента. После фиксации факта передачи карты человека будут вносить в реестр и ограничивать его платежные операции.

Какие будут последствия для попавших в реестр

Гетманцев предупреждает, что попадание человека в упомянутый реестр фактически исключит его из финансовой системы.

Потенциальные последствия:

– банки перестанут кредитовать такого гражданина;

– ограничения затронут возможности совершать операции и получать выплаты;

– банковские операции при открытии новых счетов также будут жестко ограничены или же вообще станет недоступна возможность открытия новых карт. 

Почему люди становятся дропперами 

Гетманцев подчеркивает: чаще всего люди соглашаются передать карту ради "легких денег" – небольшого вознаграждения. При этом многие понимают, что делают нечто рискованное, а некоторые не до конца представляют характер операций, для которых используют их карты. Депутат призвал граждан никогда не передавать свои карты и данные другим лицам.

Как дропы используются преступниками

Зампред правления Глобус Банка Анна Довгальская добавляет, что через дропов часто отмывают и обналичивают незаконно полученные средства, передает "24 канал". С распространением p2p-переводов и ростом числа эмитированных карт масштаб проблемы растет.

Признаки, что вас пытаются вовлечь в схему

Эксперты выделяют типичные "красные флаги", на которые стоит обратить внимание:

– обещание "легких денег" за передачу доступа к счету;

– неполное объяснение, зачем нужен доступ;

– предложение поступает только в мессенджерах или соцсетях;

– отсутствие официальных документов и любых проверок.

Что делать и как не стать жертвой

Главный совет: никому не давать свою карту, PIN-код или доступ к интернет-банкингу. Если вам предлагают подобное "сотрудничество," необходимо отказаться и сообщить в банк или правоохранительные органы.

Ранее Dialog.UA сообщал, что НБУ ужесточает требования к идентификации получателей при карточных переводах. Эксперт рассказал, перевод каких сумм может попасть под подозрение.