​Банки Украины запускают лимиты на переводы: кого затронут новые правила

Украинские банки введут ограничения на переводы для новых и “спящих” ФОП, а также рискованных компаний.

В Украине 25 банков и финансовых организаций подписали меморандум об усилении контроля переводов. Главные изменения коснутся предпринимателей и некоторых компаний.

Об этом сообщает “Экономическая правда”, ссылаясь на замглавы Нацбанка Украины Дмитрия Олейника.

Меморандум вводит ограничения для новых ФОП, работающих менее 6 месяцев, а также для так называемых “спящих” ФОП, которые долго не вели активной деятельности, а после начали резко проводить операции.

Лимиты будут вводиться поэтапно. С 1 сентября для ФОП первой группы максимальный объем исходящих переводов составит 600 тыс. грн в месяц, а для второй и третьей групп - до 3 млн грн.

Уже с 1 декабря ограничения станут жестче. Для первой группы лимит снизят до 400 тыс. грн в месяц, а для второй и третьей групп - до 1 млн грн.

Для предпринимателей, которые не относятся к новым или “спящим”, ничего не поменяется.

Под ограничения попадут также фирмы с сомнительными владельцами, офшорной регистрацией бенефициаров, частой сменой руководства, отсутствием реальной деятельности, минимальным количеством сотрудников или подозрительными финансовыми схемами.

Для таких компаний с 1 сентября по 1 декабря 2026 года лимит на исходящие переводы составит до 5 млн грн в месяц. После 1 декабря его снизят до 2 млн грн.

Главная цель новых ограничений - борьба со схемами “денежных мулов” или “дропов”.

Для обычных граждан практически ничего не изменится. Для них банки сохраняют действующие лимиты: до 100 тысяч гривен в месяц для клиентов с низким уровнем риска и до 50 тысяч гривен для клиентов с высоким уровнем риска.

Ранее Dialog.UA сообщал, что украинцам могут наложить арест на банковскую карту.

Также сообщалось, что "ПриватБанк" намерен изменить тарифы на переводы: что изменится для украинцев.