​Банки України запускають ліміти на перекази: кого торкнуться нові правила

Українські банки запровадять обмеження на перекази для нових та “сплячих” ФОП, а також ризикованих компаній.

В Україні 25 банків та фінансових організацій підписали меморандум щодо посилення контролю переказів. Головні зміни торкнуться підприємців та деяких компаній.

Про це повідомляє “Економічна правда”, посилаючись на заступника голови Нацбанку України Дмитра Олійника.

Меморандум запроваджує обмеження для нових ФОП, що працюють менше 6 місяців, а також для так званих “сплячих” ФОП, які довго не вели активної діяльності, а потім почали різко проводити операції.

Ліміти вводитимуться поетапно. З 1 вересня для ФОП першої групи максимальний обсяг вихідних переказів становитиме 600 тис. грн на місяць, а для другої та третьої груп – до 3 млн грн.

Вже з 1 грудня обмеження стануть жорсткішими. Для першої групи ліміт знизять до 400 тис. грн на місяць, а для другої та третьої груп – до 1 млн грн.

Для підприємців, які не належать до нових або “сплячих”, нічого не зміниться.

Під обмеження потраплять також фірми із сумнівними власниками, офшорною реєстрацією бенефіціарів, частою зміною керівництва, відсутністю реальної діяльності, мінімальною кількістю співробітників чи підозрілими фінансовими схемами.

Для таких компаній з 1 вересня до 1 грудня 2026 року ліміт на вихідні перекази складе до 5 млн грн на місяць. Після 1 грудня його знизять до 2 млн грн.

Головна мета нових обмежень - боротьба зі схемами "грошових мулів" або "дропів".

Для пересічних громадян практично нічого не зміниться. Для них банки зберігають ліміти, що діють: до 100 тисяч гривень на місяць для клієнтів з низьким рівнем ризику і до 50 тисяч гривень для клієнтів з високим рівнем ризику.

Раніше Dialog.UA повідомляв, що українцям можуть накласти арешт на банківську картку.

Також повідомлялося, що "ПриватБанк" має намір змінити тарифи на перекази: що зміниться для українців.