В Україні за грошові перекази та зняття готівки можуть заблокувати рахунок – названі умови

Згідно з правилами фінмоніторингу в Україні, деякі грошові перекази й операції з переведення у готівку коштів підпадають під перевірки.

В Україні посилюється фінмоніторинг, а клієнтам банків варто дотримуватися нових правил при різних операціях: офіційних платежах, приватних переказах коштів і навіть знятті готівки. Якщо встановлені ліміти будуть порушені, це може призвести до банківських перевірок, блокувань і навіть до судових справ, нагадує Dialog.UA.

За даними на 2026 рік, під обов'язкову перевірку підпадають транзакції від 400 тис. грн, тоді як перекази до 30 тис. грн, як правило, не викликають підозр у банків. Суми у діапазоні 30-400 тис. грн можуть перевірятися за наявності додаткових ризиків.

Контроль поширюється і на сукупний місячний оборот, і на перекази до зарубіжних країн, а також на операції з готівкою та взаємодію з контрагентами з офшорних юрисдикцій чи юрисдикцій країн-агресорів. Особлива увага при цьому приділяється операціям політично значимих осіб.

Перевірки при знятті готівки можливі, як правило, якщо обсяг переведення у готівку перевищує 50% від надходжень за місяць. Додатковими факторами ризику є різке збільшення обороту, велика кількість транзакцій або скарги відправників.

В окремих випадках банки можуть тимчасово обмежувати доступ до рахунків. Якщо ж порушення будуть підтверджені, можливе остаточне блокування з подальшими слідчими діями та судовим процесом.

Раніше Dialog.UA повідомляв, що ПриватБанк змінює тарифи на деякі види переказів.