В Украине за денежные переводы и снятие наличных могут заблокировать счет – названы условия

Согласно правилам финмониторинга в Украине, некоторые денежные переводы и операции по обналичиванию средств попадают под проверки.

В Украине усиливается финмониторинг, а клиентам банков стоит соблюдать новые правила при различных операциях: официальных платежах, частных переводах средств и даже снятии наличных. Если установленные лимиты будут нарушены, это может привести к банковским проверкам, блокировкам и даже судебным делам, напоминает Dialog.UA.

По данным на 2026 год, под обязательную проверку подпадают транзакции от 400 тыс. грн, тогда как переводы до 30 тыс. грн, как правило, не вызывают подозрений у банков. Суммы в диапазоне 30-400 тыс. грн могут проверяться при наличии дополнительных рисков.

Контроль распространяется и на совокупный месячный оборот и на переводы за границу. А также на операции с наличными и взаимодействие с контрагентами из офшорных юрисдикций или юрисдикций стран-агрессоров. Особое внимание при этом уделяется операциям политически значимых лиц.

Проверки при снятии наличных возможны, как правило, если объем обналичивания превышает 50% от поступлений за месяц. Дополнительными факторами риска считаются резкое увеличение оборота, большое число транзакций или жалобы отправителей.

В отдельных случаях банки могут временно ограничивать доступ к счетам. Если же нарушения будут подтверждены, возможна окончательная блокировка с дальнейшими следственными действиями и судебным процессом.

Ранее мы сообщали, что "ПриватБанк" меняет тарифы на некоторые виды переводов.

До этого в "Ощадбанке" рассказали, почему у некоторых клиентов блокируют карты.