В Украине банки массово блокируют карты своих клиентов: стала известна причина

Украинские банки все чаще блокируют карты клиентов из-за "триггерных" слов в назначении платежей, которые системы финансового мониторинга считают рискованными.

В Украине участились случаи блокировки банковских карт из-за формулировок в назначении платежа, которые автоматические системы мониторинга классифицируют как потенциально опасные. Банки объясняют это необходимостью контролировать сомнительный денежный оборот и предотвращать незаконную предпринимательскую деятельность, передает Dialog.UA. 

Финансовые учреждения все чаще останавливают операции по картам клиентов, если в назначении перевода встречаются фразы:

- "за крипту";

- "обмен валют";

- "за товар / услугу" (при поступлении на личную карту, а не на счет ФОП);

- "возврат долга", если переводы повторяются регулярно.

Банки рассматривают такие платежи как признаки сомнительного бизнеса или попытки обхода правил, а также как потенциальное отмывание средств. В результате карта или отдельные операции могут быть временно заблокированы до подтверждения легальности поступлений.

Для разблокировки клиентам обычно требуется предоставить документы, подтверждающие происхождение средств: налоговые декларации, справки о доходах, договоры купли-продажи или оказания услуг, чеки и накладные.

Также особое внимание банки обращают:

- регулярные переводы от большого числа отправителей с последующим снятием наличных;

- тех, кто ведет предпринимательскую деятельность через личную карту, а не официальный счет ФОП. 

Такие клиенты автоматически попадают в категорию повышенного риска.

Кроме того, банки усилили контроль за ежемесячными объемами частных переводов. Для клиентов с низким или средним уровнем риска устанавливаются условные лимиты, их превышение может вызвать автоматическую проверку и блокировку операций.

Эксперты советуют внимательно формулировать назначения платежей даже при обычных переводах родственникам и знакомым и не использовать формулировки, которые могут сработать как "триггер" для блокировки карты. 

Как ранее Dialog.UA сообщал, ПриватБанк предупредил клиентов, что без своевременного обновления персональных данных в "Приват24" им грозит блокировка доступа к счетам и финансовым операциям.

Также, напомним, в Украине банки могут блокировать карты при подозрительной активности, а для возврата средств необходимо обратиться в отделение с документами и подтверждением доходов.

Автор: Светлана Романенко