В Украине могут заблокировать банковскую карту: как не остаться без доступа к средствам и вернуть деньги
Украинские банки могут блокировать карты при подозрительной активности, а вернуть деньги можно в отделении, предоставив документы и подтверждение доходов.
Украинские банки все чаще применяют финансовый мониторинг, чтобы предотвращать отмывание средств, и могут блокировать карты при подозрительных операциях или нарушении условий договора. Вернуть средства после ограничения реально, если вовремя подтвердить источник доходов и обратиться в отделение банка, передает Dialog.UA.
Блокировка карты — мера, применяемая при выявлении аномальной активности на счету или нарушений условий договора. В этом случае клиент может быть ограничен в онлайн-переводах и интернет-банкингом, однако снятие наличных и оплата в магазинах остаются возможными.
Причина блокировки чаще всего связана с обязательной процедурой финансового мониторинга, позволяющей выявлять сомнительные операции. Банк может запросить документы, подтверждающие законное происхождение средств, например, договор на фриланс, выписку ФЛП или другие официальные справки.
Если клиент не предоставит подтверждающие документы, ограничения остаются действовать бессрочно. Специалисты рекомендуют не откладывать подачу документов, иначе счет может оставаться частично заблокированным на неопределенный срок.
Чтобы вернуть деньги, необходимо лично обратиться в ближайшее отделение банка с паспортом и картой, при этом возможны два варианта:
- если счет открыт в том же городе, средства выдают наличными;
- если в другом регионе — деньги переводят на другую карту, после чего счет окончательно закрывают.
Таким образом, блокировка карты не повод для паники, при соблюдении формальных процедур и подтверждении доходов карту разблокируют, а в случае приостановки сотрудничества с банком деньги можно вернуть.
Как ранее Dialog.UA сообщал, банкротство финансовой организации неприятно для ее клиентов, но в таких случаях Фонд гарантирования вкладов физических лиц обеспечивает возврат средств.
Также, напомним, МВД предупредило о новой фишинговой схеме, когда мошенники рассылают поддельные сообщения с целью выманить данные банковских карт.
