Банки Украины усилили финансовый контроль: какие документы о доходах признаются действительными

Украинские банки при проверках происхождения средств все чаще не принимают старые справки о доходах: требуются документы, выданные за последние три года.

Украинские банки все чаще требуют актуальные документы для подтверждения происхождения средств при финансовом мониторинге, оформлении кредитов и крупных переводах, сообщает "Новини.LIVE". 

Чаще всего финансовые учреждения принимают только справки и декларации, выданные не более трех лет назад. В некоторых случаях банки могут учитывать и более старые документы - до пяти лет, однако это, скорее, исключение, связанное с крупными сделками, но клиенту приходится дополнительно подтверждать, что эти средства до сих пор являются его основным источником накоплений или расходов.

Банки объясняют такие требования тем, что доходы и финансовое положение человека могут существенно меняться, поэтому важны актуальные документы: 

- для ФОП основным подтверждением доходов остаются налоговые декларации плательщика единого налога за последние один-два года, справки из налоговой службы, декларации об имущественном состоянии и доходах;

- для наемных сотрудников - справка о доходах с текущего места работы и сведения об уплате налогов;

- если человек получает доход за границей, его необходимо официально задекларировать в Украине. Эта информация поступает в базу налоговой службы;

- в случае разового крупного дохода после продажи квартиры, автомобиля или получения наследства доказательствами становятся договоры купли-продажи, нотариальные документы и банковские выписки о зачислении денег. Однако, если сделка состоялась более трех лет назад, банк может не признать ее актуальным источником дохода.

Украинские банки ориентируются на установленные правила в ЕС. 

Как ранее Dialog.UA сообщал, какие суммы украинцы могут переводить без дополнительного подтверждения происхождения доходов согласно обновленному меморандуму банков и НБУ.

Напомним, НБУ обновил правила использования банковских карт и онлайн-платежей.