Банки України посилили фінансовий контроль: які документи про доходи визнаються дійсними

Українські банки під час перевірки походження коштів все частіше не приймають старих довідок про доходи: потрібні документи, видані за останні три роки.

Українські банки все частіше вимагають актуальних документів для підтвердження походження коштів при фінансовому моніторингу, оформленні кредитів і великих переказах, повідомляє "Новини.LIVE".

Найчастіше фінансові установи приймають лише довідки та декларації, видані не більше трьох років тому. У деяких випадках банки можуть враховувати і старіші документи - до п'яти років, проте це, скоріше, виняток, пов'язаний із великими угодами, але клієнту доводиться додатково підтверджувати, що ці кошти досі є його основним джерелом накопичень чи витрат.

Банки пояснюють такі вимоги тим, що доходи та фінансове становище людини можуть суттєво змінюватися, тому важливі актуальні документи:

- для ФОП основним підтвердженням доходів залишаються податкові декларації платника єдиного податку за останні один-два роки, довідки з податкової служби, декларації про майновий стан і доходи;

- для найманих співробітників - довідка про доходи з поточного місця роботи та відомості про сплату податків;

- якщо людина отримує дохід за кордоном, її необхідно офіційно задекларувати в Україні. Ця інформація надходить до бази податкової служби;

- у разі разового великого доходу після продажу квартири, автомобіля чи одержання спадщини доказами стають договори купівлі-продажу, нотаріальні документи та банківські виписки про зарахування грошей. Однак, якщо угода відбулася понад три роки тому, банк може не визнати її актуальним джерелом доходу.

Українські банки орієнтуються на встановлені правила ЄС.

Як раніше Dialog.UA повідомляв, які суми українці можуть переказувати без додаткового підтвердження походження доходів згідно з оновленим меморандумом банків і НБУ.

Нагадаємо, НБУ оновив правила використання банківських карток і онлайн-платежів.