В Україні можуть заблокувати банківську картку: як не залишитися без доступу до коштів і повернути гроші

Українські банки можуть блокувати карти за підозрілої активності, а повернути гроші можна у відділенні, надавши документи та підтвердження доходів.

Українські банки все частіше застосовують фінансовий моніторинг, щоб запобігати відмиванню коштів, і можуть блокувати картки за підозрілих операцій або порушення умов договору. Повернути кошти після обмеження реально, якщо вчасно підтвердити джерело доходів і звернутись до відділення банку, передає Dialog.UA.

Блокування картки - міра, що застосовується при виявленні аномальної активності на рахунку або порушень умов договору. У цьому випадку клієнт може бути обмежений в онлайн-переказах та інтернет-банкінгом, проте зняття готівки й оплата у магазинах залишаються можливими.

Причина блокування найчастіше пов'язана із обов'язковою процедурою фінансового моніторингу, що дозволяє виявляти сумнівні операції. Банк може запросити документи, що підтверджують законне походження коштів, наприклад, договір на фріланс, витяг ФОП або інші офіційні довідки.

Якщо клієнт не надасть документів, що підтверджують, обмеження залишаються діяти безстроково. Фахівці рекомендують не відкладати подання документів, інакше рахунок може залишатися частково заблокованим на невизначений термін.

Щоб повернути гроші, необхідно особисто звернутися до найближчого відділення банку з паспортом і карткою, при цьому можливі два варіанти:

- якщо рахунок відкритий у тому самому місті, кошти видають готівкою;

- якщо в іншому регіоні – гроші переводять на іншу картку, після чого рахунок остаточно закривають.

Таким чином, блокування картки не привід для паніки, за дотримання формальних процедур і підтвердження доходів картку розблокують, а у разі призупинення співпраці з банком гроші можна повернути.

Як раніше Dialog.UA повідомляв, банкрутство фінансової організації неприємне для її клієнтів, але у таких випадках Фонд гарантування вкладів фізичних осіб забезпечує повернення коштів.

Також, нагадаємо, МВС попередило про нову фішингову схему, коли шахраї розсилають підроблені повідомлення з метою виманити дані банківських карток.

Автор: Светлана Романенко